A Csehszlovák Kereskedelmi Bankot (ČSOB) másfél millió eurós büntetés kifizetésére kötelezték, mivel nem jelentett bizonyos szokatlan pénzmozgásokat. Ez a gyakorlatban annyit jelent, hogy a bank nem értesítette a pénzügyi felügyeletet százezer eurós és dolláros nagyságrendű gyanús készpénzbefizetésekről.
A rendőrség megállapította, hogy a bank „nem fordított kellő figyelmet a készpénzüzletekre… annak ellenére, hogy szokatlanul magas összegű, készpénzben történt befizetésekről volt szó, világos gazdasági cél nélkül“. A készpénzben befizetett összegek feltehetően postafiókcégek számlájára kerültek, melyek ügyvezetői, használói idegenek, kínaiak, törökök, oroszok, fehéroroszok, illetve szingapúri illetőségűek voltak.
A rendőrség feltételezése szerint ezeket az euróban és dollárban befizetett összegeket, melyekre törvénytelen úton tehettek szert, így legalizálták. Mint a rendőrség pénzügyi nyomozóegysége (FSJ) anyagában olvasható, a bank „nem fordított kellő figyelmet a terrorizmus finanszírozása és legalizálása elleni program keretén belül“ ezekre a gyanús pénzmozgásokra.
Az egyik esetben a bank csak 2018 júliusában értékelte kockázatosként az ügyfél profilját, akinek „szokatlan kereskedelmi tevékenysége” akkor már felkeltette a hatóságok figyelmét. Postafiókcégről volt szó, melynek az ügyvezetője és végső haszonélvezője egy kínai személy. „Szokatlanul magas összegű készpénz-kereskedelemről volt szó, mely összeg nagyobb pénzmosási kockázatú országba került“ – áll a jelentésben.
Ennek a konkrét cégnek az esetében 34 596 090 eurót helyeztek el készpénzben a számlán. Ráadásul ez az összeg láthatólag nem volt arányban az ügyfél kereskedelmi tevékenységének jellegével, illetve deklarált vagyoni helyzetével.
Az FSJ szerint a banknak meg kellett volna vizsgálnia ezeknek a pénzmozgásoknak a célját és meg kellett volna tennie a szükséges lépéseket, illetve meg kellett volna szüntetnie a kereskedelmi viszonyt és befagyasztani a számlákat.
Hasonló mulasztást követett el a bank egy másik ügyfél esetében is, aki 2017-ben nyitott számlát, mivel abban az esetben is fokozottan fennállt a postafiókcég kockázata, mely röviddel megalakulása után három ízben változtatta meg cégének megnevezését, székhelyét, hivatalos képviselőit és cégtársait, s ugyancsak szokatlanul nagy összegű készpénzforgalmat bonyolított, melyek olyan országokba irányultak, ahol fokozottan fennáll a pénzmosás kockázata.
Ebben az esetben 732 alkalommal tettek be készpénzben 15 ezer eurót meghaladó összeget, összesen 61 167 000 eurót, és 53 esetben dollárt, összesen 5 587 880 dollárnyi értékben. A pénz útja Kínába, Törökországba, Hongkongba, Oroszországba, Fehéroroszországba, illetve Szingapúrba vezetett.
A készpénzbetétet a bank akkor sem utasította el, amikor már telt a felmondási idő, miközben több mint 29 millió euróról és ugyancsak több mint 3 millió dollárról volt szó.
Egy további számla egy magyarországi állampolgárságú személyhez köthető, itt több mint 10 millió euró folyt át, ebből közel 7 millió euró hongkongi, litván, olasz, svájci, lengyel, bolgár, cseh, német, magyar, illetve ciprusi számlán landolva.
Egy kínai személy számláján keresztül 2018-ban több mint 11 millió euró csordogált át. Hasonló, a ČSOB-ban vezetett számlából több is van. Az egyiken 2017-ben 59 millió euró, a másikon 4 millió eurót futtattak át, megint másikon 16 milliót, a következőn 43 milliót. Egy további ügyfél Saint Lucia szigetére, Ciprusra, Liechtensteinbe, Svájcba, Jordániába, Kínába, Hongkongba, Spanyolországba, Lengyelországba és máshová több mint 35 milliót mentett át.
A Cseh Kereskedelmi Bank az idei év első kilenc hónapja alatt 59,4 millió eurós nyereséget könyvelhetett el, a kamatokon 149,2 millió eurót nyert, a különböző illetékeken és províziókon nyert összege 7,4%-os évközi növekedést mutat. Ügyfeleinek 8,2 milliárd euró hitelt nyújtott.
(NZS/Felvidék.ma/Pravda)
